Rozpocznij analizę za darmo
Obszar roboczy przedstawiający pulpit nawigacyjny analizy predykcyjnej Lumen Chokin
Platforma strategicznej optymalizacji kapitału

Usystematyzuj decyzje dotyczące wejścia na inwestycje, korzystając z analizy predykcyjnej AI

Lumen Chokin to oparty na sztucznej inteligencji mechanizm optymalnego wprowadzania danych, który oblicza miesięczny termin zakupów i alokację w oparciu o dane rynkowe i tolerancję ryzyka gospodarstwa domowego. Został stworzony z myślą o rodzinach, które chcą zarządzać swoimi oszczędnościami według określonych zasad, nie zdając się na intuicję.

Przeanalizuj model zobacz pulpit nawigacyjny
Codzienna współpraca z API danych finansowych Testowanie historyczne z wykorzystaniem danych z przeszłości Automatyczne wykonanie w oparciu o ograniczenia ryzyka
Przykładowy wyświetlacz / miesięczny monitor akumulacji Wartość referencyjna
Przydział wpisów na ten miesiąc Standardowy współczynnik +12% dostosowania
Interwał przewidywania (30 dni) ±4,2%
ocena ryzyka powstrzymujące
Kolejny planowany termin realizacji Po 5 dniach roboczych

*Ten panel jest obrazem umożliwiającym zrozumienie funkcji i nie przedstawia rzeczywistych danych dotyczących wydajności.

Otoczenie rynkowe i zagadnienia budżetu domowego

Rosnąca złożoność rynku i ograniczenia ręcznego zarządzania oszczędnościami w oparciu o ocenę

Kursy wymiany, stopy procentowe i polityka pieniężna każdego kraju ulegają coraz większym zmianom w tym samym czasie, co sprawia, że łatwo stracić zarówno szanse, jak i ryzyko, mając jedynie stałą kwotę oszczędności. Lumen Chokin zaprojektowano poprzez ilościowe określenie tego procesu decyzyjnego.

01

Opóźnienie w podejmowaniu decyzji ze względu na zwiększoną ilość informacji

Samodzielne śledzenie codziennych aktualności i wskaźników jest ograniczone czasowo i może łatwo prowadzić do opóźnień w podejmowaniu decyzji.

02

Różnice w czasie ze względu na czynniki psychologiczne

Nawet w czasie tej samej dekoniunktury decyzja o zakupie większej ilości lub poczekaniu i zmianie z dnia na dzień utrudnia utrzymanie spójnych zasad inwestowania.

03

Strata szans spowodowana jedynie oszczędnościami o stałej kwocie

Chociaż mechaniczne inwestowanie tej samej kwoty co miesiąc jest proste i łatwe w utrzymaniu, pozostawia miejsce na wykorzystanie krótkoterminowych wahań cen.

04

Niewystarczające odzwierciedlenie tolerancji ryzyka gospodarstwa domowego

Sytuacja finansowa gospodarstw domowych zmienia się z roku na rok, ale zarządzanie ręczne utrudnia ciągłe odzwierciedlanie tych zmian w planach oszczędnościowych.

Porównanie elementów Konwencjonalna akumulacja stałej kwoty (DCA) Zoptymalizowany DCA Lumen Chokin
Termin wejścia Jednolita realizacja w ustalonym terminie każdego miesiąca Dostosuj termin realizacji i alokację w oparciu o analizę predykcyjną
Reagowanie na wahania rynku Nie uwzględnia wahań Odzwierciedlaj krótkoterminową zmienność w obliczeniach alokacji
częstotliwość ponownego zrównoważenia Ręczny/nieregularny Okresowa ponowna ocena według modelu
organ decyzyjny osobistą dyskrecję Model AI oparty na regułach + ograniczenia ustawione przez użytkownika
Jak działa silnik analiz predykcyjnych

W jaki sposób sztuczna inteligencja oblicza optymalny wpis?

Zamiast przewidywać rynek, model Lumen Chokin dostosowuje alokację i harmonogram w oparciu o pewne trendy stochastyczne. Poniżej znajduje się przebieg procesu.

zbieranie danych
→
Ekstrakcja cech
→
Wnioskowanie o modelu predykcyjnym
→
Optymalizacja wejścia
→
Wykonanie/Zapis

koncepcja logiczna

Model wykorzystuje krótkoterminowe poziomy cen, zmienność i wskaźniki makro jako dane wejściowe do obliczenia korekt kwoty rezerwy normalnej. Zakres regulacji ograniczony jest do górnej i dolnej granicy ustalonej przez użytkownika, dzięki czemu zachowana jest dyscyplina oszczędzania. Nie jest to mechanizm przewidywania kierunku rozwoju rynku, ale raczej probabilistyczna reguła działania, która zwiększa alokację w sytuacjach, w których spodziewana jest przewaga statystyczna, i zmniejsza alokację w sytuacjach o dużej niepewności.

  1. Gromadzenie danych rynkowych i makrowskaźników

    Codziennie uzyskuj dane szeregów czasowych, takie jak szeregi cenowe, wolumen obrotu, stopy procentowe, kursy wymiany itp.

  2. Konwersja na funkcje

    Konwertuj dane do formatu łatwego do obsługi przez model, takiego jak średnia ruchoma stopa odchylenia lub wskaźnik zmienności.

  3. Obliczanie krótkoterminowego przedziału predykcji

    Obliczamy przedział przewidywań dla wahań cen w określonym przedziale czasu i określamy ilościowo poziom niepewności.

  4. Optymalizacja alokacji wejść

    Na podstawie przedziału przewidywań i ograniczeń ryzyka określ współczynnik korygujący dla kwoty rezerwy na ten miesiąc.

  5. Egzekwowanie i rejestrowanie

    Decyzje prezentowane są przed wykonaniem, a wyniki po wykonaniu zapisywane i udostępniane w historii.

Przegląd produktu

Interfejs użytkownika zorientowany na dane, składający się z kompaktowych modułów

Ekran ma minimalną dekorację i priorytetowo traktuje liczby potrzebne do podejmowania decyzji. Każdy moduł jest aktualizowany niezależnie, zapewniając szybki dostęp do potrzebnych informacji.

Strona główna / Monitor portfela Ostatnia aktualizacja: dzisiaj
Wycena portfela
Wyświetlanie podsumowania
Historia wpisów w tym miesiącu
1 ukończone
Trendy w ocenie ryzyka
stabilny teren
Wykres przedziału przewidywań
Widok 30 dni
Funkcja Opis Częstotliwość aktualizacji
Wyświetlanie przydziału wpisów Wyświetla współczynnik korygujący oszczędności danego miesiąca i podstawę jego obliczenia. miesięcznie
ocena ryzyka Stopniowo oceniaj ryzyko wahań całego portfela aktywów codziennie
Wykres przedziału przewidywań Wizualizuj oczekiwany zakres krótkoterminowych wahań cen codziennie
Dziennik historii wykonania Zapisz daty wykonania poprzednich zapisów, kwoty i podstawę oceny za każdym razem
Obsługiwana klasa aktywów
Akcje krajowe / Akcje zagraniczne / Obligacje ETF / REIT
Częstotliwość aktualizacji danych
Codziennie (rynkowe dni robocze)
Dane do analizy
Szeregi czasowe cen + wskaźniki makroekonomiczne
Polityka operacyjna w zakresie zarządzania ryzykiem i analizy predykcyjnej

Projektowanie ograniczeń i przejrzystości w celu ochrony kapitału

Optymalizacja nie następuje w nieskończoność. Działa w ramach zadanych ograniczeń, a podstawa jego decyzji jest w pełni ujawniona użytkownikowi.

Pojęcie modelu ryzyka

Przedział oczekiwanych strat szacujemy posługując się pewnym przedziałem ufności i wyznaczamy górną granicę zakresu, którą można korygować przy każdym wpisie. W przypadku wykrycia nieoczekiwanych wahań zakres regulacji zostanie automatycznie zmniejszony do ustawienia standardowego. Dzięki temu nawet w sytuacjach, gdy model podejmuje agresywne decyzje, konstrukcja jest taka, aby wpływ wahań w dół utrzymywał się w określonym przedziale.

Podstawowa polityka dotycząca bezpieczeństwa

  • Główna komunikacja między użytkownikami a serwerami jest wysyłana i odbierana w sposób szyfrowany.
  • Obsługuje uwierzytelnianie wieloskładnikowe podczas logowania
  • Historia dostępu do danych majątku jest rejestrowana i regularnie sprawdzana.
  • Przechowywane dane są zarządzane w centrum danych w Japonii.

Postawa wobec przejrzystości

Lumen Chokin nie gwarantuje przyszłych wyników operacyjnych. Wyliczone przez model współczynniki dopasowania oraz wskaźniki, na których się opierają, zawsze można sprawdzić na ekranie przed wykonaniem.

Model ma ograniczenia. W przypadku ekstremalnych wahań na rynku dokładność przewidywań może spaść i w takich przypadkach system ma na celu zatajenie kwoty korekty. Użytkownicy mogą w dowolnym momencie wstrzymać automatyczne wykonywanie i powrócić do ustawień akumulacji ręcznej.

Lumen Chokin nie przyjmuje operacji typu „czarnej skrzynki”, w której mechanizm podejmowania decyzji nie jest ujawniony.

Prace związane z analizą danych prowadzone przez zespół programistów Lumen Chokin
O Lumen Chokin

Zaprojektowane przez zespół posiadający wiedzę specjalistyczną zarówno w zakresie analizy danych, jak i zarządzania aktywami

Lumen Chokin jest obsługiwany przez członków, którzy zajmowali się zarówno budowaniem infrastruktury analizy danych finansowych, jak i wspieraniem tworzenia aktywów dla osób fizycznych i gospodarstw domowych. Zamiast przedstawiać złożone modele w niezmienionej postaci, kładziemy nacisk na wyjaśnienie dowodów słowami i liczbami.

Docelowymi użytkownikami są rodziny w wieku od 30 do 50 lat, które są bardzo zainteresowane zarządzaniem aktywami, ale nie mają czasu na śledzenie codziennych ruchów cen. Pozycjonujemy Lumen Chokin jako środek poprawiający trafność decyzji przy jednoczesnym zachowaniu podstaw długoterminowych oszczędności.

Zobacz profil firmy
Często zadawane pytania przed instalacją

Rozwiązywanie problemów technicznych i przebieg aż do wdrożenia

Czy optymalne wejście z wykorzystaniem AI jest mechanizmem wyczucia rynku?

Nie. Nie jest to przewidywanie krótkoterminowego kierunku, ale mechanizm korygujący alokację, gdy można spodziewać się przewagi statystycznej. Istnieje górna granica zakresu regulacji, przy czym zachowane są podstawy normalnych oszczędności.

Czy mogę z niego skorzystać, nawet jeśli zaoszczędziłem już pieniądze na innym rachunku papierów wartościowych?

Możliwe jest równoległe operowanie oszczędnościami zoptymalizowanymi pod Lumen Chokin jako oddzielną platformę bez zatrzymywania istniejących ustawień oszczędności. Przeniesienie majątku nie jest wymagane.

W jakim stopniu możesz potwierdzić podstawy modelowych decyzji?

Czynniki korygujące i kluczowe metryki bazowe (przedziały prognoz, oceny ryzyka itp.) są wyświetlane na ekranie przed wykonaniem każdego wpisu. Zapisana jest także historia po wykonaniu.

Czy zatrzyma się automatycznie w przypadku nagłej fluktuacji rynku?

W przypadku wykrycia nieoczekiwanych wahań zakres regulacji zostaje automatycznie zredukowany do ustawienia standardowego. Użytkownicy mogą w dowolnym momencie wstrzymać automatyczne wykonywanie.

Gdzie mogę sprawdzić strukturę opłat i kosztów?

Struktura opłat różni się w zależności od szczegółów umowy, o czym poinformujemy Cię podczas indywidualnej konsultacji lub na stronie kontaktowej.

Ogólny przebieg wdrożenia

  • KROK 1

    Słuch i wyznaczanie celów

    Sprawdź okres inwestycji, kwotę rezerwy i tolerancję na ryzyko.

  • KROK 2

    Ustawianie ograniczeń

    Użytkownik ustala ograniczenia, których będzie przestrzegać model, takie jak górna i dolna granica zakresu regulacji.

  • KROK 3

    Połączenie kont i działanie testowe

    Połącz połączone konta i sprawdź działanie w małej wersji próbnej.

  • KROK 4

    Przejście do pełnej funkcjonalności

    Jeśli nie ma problemów z ustawieniami, możesz przejść do normalnego harmonogramu oszczędzania.

wsparcie e-mailowe Jesteśmy dostępni sekwencyjnie w dni powszednie.
wsparcie czatu Możesz zadawać pytania dotyczące operacji z poziomu ekranu po zalogowaniu.
Indywidualna konsultacja Możesz indywidualnie skonsultować się z nami w sprawie ustawień i ograniczeń.

Zacznij projektować swoje oszczędności w oparciu o dane o konkretnych liczbach.

Możesz zacząć od sprawdzenia koncepcji modelu i faktycznej konfiguracji ekranu. Nie ma potrzeby spieszyć się z podpisaniem umowy czy otwarciem konta.

Zacznij od planowania opartego na danych Sprawdź szczegóły modelu